全球范圍,隨著信息技術(shù)革命、金融管制放松、金融一體化、國(guó)際金融競(jìng)爭(zhēng)白熱化,各國(guó)商業(yè)銀行把內(nèi)部治理的變革和創(chuàng)新視為應(yīng)對(duì)環(huán)境、降低代理成本和風(fēng)險(xiǎn)、提高效率、培育競(jìng)爭(zhēng)力的法寶；國(guó)內(nèi),隨著金融市場(chǎng)的全面開(kāi)放,金融市場(chǎng)全球化的壓力和外資銀行進(jìn)入的強(qiáng)有力競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)將國(guó)有商業(yè)銀行內(nèi)部治理的徹底改革推向了前臺(tái),并將對(duì)我國(guó)未來(lái)經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展產(chǎn)生全局性影響。普遍認(rèn)為,國(guó)有商業(yè)銀行治理缺陷在于產(chǎn)權(quán)主體虛置和產(chǎn)權(quán)約束不力,只有理順國(guó)有商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)關(guān)系,引入多元化產(chǎn)權(quán)制度,才能克服國(guó)有銀行科層委托代理鏈條中的本質(zhì)缺陷,最大限度地提高經(jīng)營(yíng)效率和監(jiān)管效果。但是我們更要看到,在當(dāng)前國(guó)有銀行股份制改造過(guò)程中,政府依然是最大的股東,具有絕對(duì)控制權(quán)。而且,由于國(guó)有商業(yè)銀行在國(guó)家政治經(jīng)濟(jì)中的特殊地位,在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi),國(guó)有資本在銀行產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)中占據(jù)主導(dǎo)地位是必然的也是必須的。在中國(guó)現(xiàn)有的經(jīng)濟(jì)社會(huì)文化背景中,國(guó)有商業(yè)銀行龐大復(fù)雜的科層組織能否順利、徹底地貫徹總行的戰(zhàn)略決策?科層經(jīng)理人的控制權(quán)會(huì)否在一定程度上影響正常的銀行法人治理,導(dǎo)致科層利益或局部小團(tuán)體利益的最大化?科層治理機(jī)制變革能否在既有的產(chǎn)權(quán)模式下提高國(guó)有商業(yè)銀行的績(jī)效?這... 

【文章來(lái)源】：浙江工商大學(xué)浙江省

【文章頁(yè)數(shù)】：238 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：博士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第一章 引言
    第一節(jié) 選題的背景及意義
        一、選題背景
        二、實(shí)際意義
        三、理論意義
    第二節(jié) 研究對(duì)象、研究思路和論文結(jié)構(gòu)
        一、研究對(duì)象的界定
        二、研究思路
        三、論文的框架結(jié)構(gòu)
    第三節(jié) 研究目標(biāo)、擬解決的關(guān)鍵問(wèn)題及研究方法
        一、研究目標(biāo)
        二、擬解決的關(guān)鍵問(wèn)題
        三、研究方法
    第四節(jié) 研究的創(chuàng)新和將來(lái)研究方向
        一、研究創(chuàng)新
        二、將來(lái)研究方向
第二章 理論綜述與研究現(xiàn)狀
    第一節(jié) 科層制理論
        一、國(guó)外科層體制的理論研究
        二、現(xiàn)代企業(yè)科層治理理論觀點(diǎn)
    第二節(jié) 委托代理理論
        一、委托代理關(guān)系緣起
        二、國(guó)外委托—代理理論的新發(fā)展
        三、委托代理理論在中國(guó)的發(fā)展
    第三節(jié) 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        一、國(guó)外關(guān)于商業(yè)銀行公司治理研究現(xiàn)狀
        二、國(guó)內(nèi)關(guān)于商業(yè)銀行公司治理研究現(xiàn)狀
第三章 國(guó)有商業(yè)銀行科層經(jīng)理人道德風(fēng)險(xiǎn)
    第一節(jié) 銀行科層經(jīng)理人道德風(fēng)險(xiǎn)生成機(jī)理
        一、道德風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)是相關(guān)利益主體間的目標(biāo)沖突
        二、道德風(fēng)險(xiǎn)的根源是信息失衡
        三、道德風(fēng)險(xiǎn)行為的誘因
        四、科層經(jīng)理人道德風(fēng)險(xiǎn)行為的實(shí)證
    第二節(jié) 銀行科層經(jīng)理人道德風(fēng)險(xiǎn)行為動(dòng)機(jī)模型
        一、道德風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)機(jī)模型
        二、影響道德風(fēng)險(xiǎn)行為動(dòng)機(jī)的因素
        三、影響因素間的相互作用
        四、結(jié)論
    第三節(jié) 地方政府干預(yù)與銀行科層經(jīng)理人道德風(fēng)險(xiǎn)行為
        一、國(guó)有商業(yè)銀行所有者虛置下各級(jí)政府的干預(yù)
        二、預(yù)算軟約束、尋租收益與科層經(jīng)理人道德風(fēng)險(xiǎn)
        三、科層經(jīng)理人雙重任務(wù)下的道德風(fēng)險(xiǎn)行為模型
        四、總結(jié)
    本章小結(jié)
第四章 國(guó)有商業(yè)銀行科層機(jī)構(gòu)設(shè)置
    第一節(jié) 基于委托代理理論的銀行科層機(jī)構(gòu)設(shè)置分析
        一、科層機(jī)構(gòu)設(shè)置的委托代理觀
        二、委托效率、代理成本與機(jī)構(gòu)層級(jí)
        三、銀行科層機(jī)構(gòu)規(guī)模和層級(jí)研究:基于委托代理模型
    第二節(jié) 銀行科層機(jī)構(gòu)設(shè)置模式
        一、科層機(jī)構(gòu)設(shè)置原則
        二、三種科層機(jī)構(gòu)設(shè)置模式比較
    第三節(jié) 我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行科層機(jī)構(gòu)設(shè)置演進(jìn)和現(xiàn)狀
        一、國(guó)有商業(yè)銀行科層機(jī)構(gòu)設(shè)置的演進(jìn)
        二、現(xiàn)階段國(guó)有商業(yè)銀行科層機(jī)構(gòu)設(shè)置弊端
        三、國(guó)有商業(yè)銀行DEA實(shí)證檢驗(yàn):科層機(jī)構(gòu)設(shè)置與銀行效率
    第四節(jié) 國(guó)有商業(yè)銀行科層機(jī)構(gòu)設(shè)置改革中代理人動(dòng)力機(jī)制
        一、理論前提和假設(shè)條件
        二、分支機(jī)構(gòu)博弈模型的構(gòu)造
        三、復(fù)制動(dòng)態(tài)博弈模型和進(jìn)化穩(wěn)定策略
        四、復(fù)制動(dòng)態(tài)過(guò)程的啟示
    第五節(jié) 銀行科層機(jī)構(gòu)設(shè)置的國(guó)際比較:案例分析和借鑒
        一、標(biāo)準(zhǔn)渣打銀行科層機(jī)構(gòu)設(shè)置
        二、摩根大通銀行科層機(jī)構(gòu)設(shè)置
        三、兩家商業(yè)銀行科層機(jī)構(gòu)設(shè)置的共同特征
    本章小結(jié)
第五章 國(guó)有商業(yè)銀行科層權(quán)限配置
    第一節(jié) 企業(yè)權(quán)限配置的組織有效性
        一、企業(yè)權(quán)限配置的影響因素分析
        二、企業(yè)權(quán)限配置方式
        三、權(quán)限配置方式與組織績(jī)效關(guān)系
    第二節(jié) 企業(yè)權(quán)限配置的模型分析
        一、基于不確定因素的集權(quán)和授權(quán)契約
        二、權(quán)限配置先后次序與激勵(lì)
    第三節(jié) 國(guó)有商業(yè)銀行科層權(quán)限配置的演變歷程
        一、高度集權(quán)的大一統(tǒng)管理階段
        二、放權(quán)搞活為中心的企業(yè)化改革階段
        三、法人授權(quán)管理為特色的市場(chǎng)化改革階段
    第四節(jié) 權(quán)限上收:多級(jí)授權(quán)體制下權(quán)宜之策
        一、國(guó)有商業(yè)銀行科層權(quán)限配置發(fā)展現(xiàn)狀
        二、國(guó)有商業(yè)銀行科層權(quán)限配置主要問(wèn)題
        三、權(quán)益之策——權(quán)限上收
        四、總行控制力、分支行應(yīng)變力與權(quán)限配置
    第五節(jié) 國(guó)外銀行科層權(quán)限配置案例
        一、花旗銀行:動(dòng)態(tài)調(diào)整、收放有度
        二、德意志銀行:過(guò)度分權(quán)、弱化整體
    本章小結(jié)
第六章 國(guó)有商業(yè)銀行科層激勵(lì)機(jī)制
    第一節(jié) 委托代理視角下現(xiàn)代商業(yè)銀行激勵(lì)機(jī)制概述
        一、現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)理人激勵(lì)體系
        二、激勵(lì)三要素:物質(zhì)激勵(lì)、競(jìng)爭(zhēng)激勵(lì)和精神激勵(lì)
    第二節(jié) 國(guó)有商業(yè)銀行科層經(jīng)理人激勵(lì)現(xiàn)狀
        一、控制權(quán)激勵(lì)低效
        二、內(nèi)外部競(jìng)爭(zhēng)低效
        三、薪酬激勵(lì)低效
        四、績(jī)效考核制度低效
        五、培訓(xùn)激勵(lì)低效
    第三節(jié) 銀行科層經(jīng)理人激勵(lì)模型分析
        一、收益時(shí)滯性、任職短期性與科層經(jīng)理人有效激勵(lì)分析
        二、薪酬激勵(lì)方式的比較分析
        三、結(jié)論
    第四節(jié) 國(guó)有商業(yè)銀行科層績(jī)效考核基數(shù)確定研究
        一、傳統(tǒng)績(jī)效考核基數(shù)確定法
        二、基數(shù)確定法的模型解析
        三、聯(lián)合確定基數(shù)法現(xiàn)實(shí)案例
        四、結(jié)論與建議
    第五節(jié) 內(nèi)外部經(jīng)理人市場(chǎng)與銀行科層棘輪效應(yīng)的改善
        一、封閉環(huán)境下國(guó)有商業(yè)銀行科層棘輪效應(yīng)分析
        二、外部經(jīng)理人市場(chǎng)與棘輪效應(yīng)的改善
        三、內(nèi)部經(jīng)理人市場(chǎng)與棘輪效應(yīng)的改善
        四、結(jié)論與建議
    第六節(jié) 銀行經(jīng)理人激勵(lì)機(jī)制案例分析
        一、花旗銀行經(jīng)理人激勵(lì)機(jī)制
        二、日本株式會(huì)社三井住友銀行經(jīng)理人激勵(lì)機(jī)制
        三、招商銀行經(jīng)理人激勵(lì)機(jī)制
        四、中外商業(yè)銀行經(jīng)理人激勵(lì)機(jī)制比較
    本章小結(jié)
第七章 國(guó)有商業(yè)銀行優(yōu)化科層治理的制度安排
    第一節(jié) 科層組織創(chuàng)新的路徑選擇
        一、層級(jí)扁平、職能垂直的矩陣結(jié)構(gòu)
        二、漸進(jìn)視角下銀行科層組織結(jié)構(gòu)改革
        三、幾個(gè)難點(diǎn)
    第二節(jié) 科層治理中集權(quán)和分權(quán)的綜合權(quán)衡
        一、權(quán)限配置差異化
        二、權(quán)限配置與授權(quán)等級(jí)評(píng)價(jià)
        三、縱橫雙向的權(quán)限配置模式創(chuàng)新
        四、權(quán)限配置的關(guān)鍵一環(huán):總行對(duì)二級(jí)分行權(quán)限的直接管理
    第三節(jié) 全方位科層激勵(lì)機(jī)制構(gòu)建
        一、構(gòu)建科層激勵(lì)機(jī)制的條件
        二、內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制的構(gòu)建
        三、外部激勵(lì)機(jī)制的構(gòu)建
    第四節(jié) 科層內(nèi)部控制的強(qiáng)化
        一、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的含義和基本原則
        二、國(guó)有商業(yè)銀行內(nèi)部控制機(jī)制的定位
        三、內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ):三維架構(gòu)設(shè)計(jì)
        四、內(nèi)部控制機(jī)制的關(guān)鍵:彼此制衡的權(quán)力
        五、內(nèi)部控制機(jī)制的媒質(zhì):事前、事中、事后的動(dòng)態(tài)反映
        六、內(nèi)部控制機(jī)制的保障:配套體系建設(shè)
    本章小結(jié)
總結(jié)和展望
參考文獻(xiàn)
攻讀博士期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文
后記



本文編號(hào)：2898244