近幾年,我國社會主義市場經濟快速發展,商業銀行作為我國金融產業發展的主要力量,在經濟快速發展的過程中,商業銀行也在不斷開展新業務,改進舊業務,但諸多風險也隨之而來。操作風險容易給商業銀行經營造成巨額損失,因此,我國學術界和金融領域對商業銀行經營過程中的操作風險進行了廣泛的關注和深入的研究。如何在加強商業銀行內部控制和管理的同時提高商業銀行操作風險管理能力,以此確保商業銀行的穩定發展是當下研究的重點。目前,這已成為我國商業銀行防范操作風險的重中之重。與發達國家相比,我國商業銀行操作風險的管理相對滯后,近年來,宏觀經濟政策的調控和銀行監管的深化使商業銀行面臨著更為嚴峻的挑戰,要想在激烈的市場競爭中生存下來,就必須要認清形勢,結合自身實際,深入貫徹銀行內部控制制度的實施,以此來規范銀行操作,規避操作風險,提高商業銀行自身綜合實力�，F階段,我國多家商業銀行已開始將內部控制理念引入操作風險管理的全過程,整體提高了我國商業銀行內部控制體系建設的水平。但我們也要認識到,在不斷嘗試和調整過程中,因內部控制失靈所導致的操作風險管理隱患仍然存在。本文在此背景下,從商業銀行內控與操作風險關系角度入手,分析總... 

【文章來源】：長春工業大學吉林省

【文章頁數】：50 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第1章 緒論
    1.1 研究背景與研究意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國內外研究現狀
        1.2.1 國內研究現狀
        1.2.2 國外研究現狀
    1.3 研究方法與研究內容
        1.3.1 研究方法
        1.3.2 研究內容
第2章 相關理論基礎
    2.1 操作風險
        2.1.1 操作風險概述
        2.1.2 操作風險計量
        2.1.3 操作風險管理
    2.2 風險識別概述
    2.3 商業銀行操作風險特征與分類
        2.3.1 商業銀行操作風險的特征
        2.3.2 商業銀行操作風險的分類
    2.4 商業銀行內部控制理論概述
        2.4.1 商業銀行內部控制定義
        2.4.2 商業銀行內部控制的主要目標
    2.5 銀行內部控制與操作風險管理的關系
        2.5.1 控制操作風險有助于內部控制實現其目標
        2.5.2 操作風險的防范主要依賴完善的內部控制
        2.5.3 內部控制是銀行管理操作風險的基礎
第3章 案例分析-以K銀行為例
    3.1 我國商業銀行操作風險管理現狀
    3.2 K銀行案例背景
        3.2.1 K銀行概況
        3.2.2 K銀行操作風險管理相關組織架構
    3.3 K銀行操作風險管理評分標準及應用分析
        3.3.1 K銀行操作風險事件評估標準及應用分析
        3.3.2 K銀行操作風險管理工具及應用分析
    3.4 K銀行操作風險研究結果
第4章 我國商業銀行操作風險防控存在的問題及原因分析——以K銀行為例
    4.1 K銀行操作風險管理過程中存在的主要問題
        4.1.1 對于操作風險管理理念存在誤區
        4.1.2 內部人員利用職務關系進行違法活動
        4.1.3 內部風險管理技術落后
        4.1.4 內部實際的操作風險度量方法落后
    4.2 基于內控視角下導致K銀行操作風險產生的原因
        4.2.1 銀行內部內控環境薄弱
        4.2.2 業務人員操作風險防控能力不足
        4.2.3 實際風險管理量化工具缺失
        4.2.4 操作風險信息披露延遲
        4.2.5 監督制約機制未能發揮應有效力
第5章 基于內控視角商業銀行操作風險管理的改進措施
    5.1 內部環境-優化商業銀行內部控制環境
        5.1.1 提高職工綜合素質
        5.1.2 增強職工操作風險意識
    5.2 體系建設-建立科學合理的風險評估體系
        5.2.1 完善風險監測
        5.2.2 重視對創新業務的風險管理
    5.3 流程改進-改進操作風險管理內控流程
        5.3.1 正確識別操作風險
        5.3.2 優化操作風險評估流程與方法
        5.3.3 提高操作風險報告質量
    5.4 制度完善-完善信息溝通制度
        5.4.1 創建銀行內部的內控信息共享平臺
        5.4.2 建立良好的信息披露制度
        5.4.3 健全信息反饋機制
        5.4.4 加強操作風險損失數據庫的建設
第6章 結論
致謝
參考文獻
作者簡介


【參考文獻】：
期刊論文
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[3]淺議G農村商業銀行柜面操作風險及對策[J]. 陸躍.  經貿實踐. 2018(20)
[4]我國商業銀行操作風險管理——以徽商銀行為例[J]. 陳曉宇.  商場現代化. 2018(18)
[5]互聯網金融背景下的商業銀行操作風險管理研究——以湖南省農行為例[J]. 張旺,李桂蘭.  時代金融. 2018(27)
[6]我國中小商業銀行操作風險與對策探討[J]. 袁粉俠,朱柏雅.  價值工程. 2018(32)
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博士論文
[1]基于績效考核下的國有控股銀行操作風險管理研究[D]. 郭玉冰.山西財經大學 2013
[2]內控視角下商業銀行操作風險管理研究[D]. 李寶寶.南京航空航天大學 2013

碩士論文
[1]內控視角下我國商業銀行操作風險的管理研究[D]. 周澤.安徽財經大學 2017
[2]基于SEM的商業銀行操作風險與內部控制研究[D]. 楊文靜.南京大學 2017
[3]內控視角下我國商業銀行操作風險管理研究[D]. 陳婧.云南財經大學 2017
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[5]基于內控視角的商業銀行操作風險管理研究[D]. 申麗萍.河北工程大學 2016
[6]對我國中小商業銀行操作風險的研究[D]. 卜玉嬌.吉林大學 2016
[7]基于內控視角的我國商業銀行操作風險管理研究[D]. 申渝紅.重慶理工大學 2015
[8]基于內控視角下銀行的操作風險管理研究[D]. 趙燁.云南財經大學 2015
[9]內控視角下的我國商業銀行操作風險及其管理對策研究[D]. 周嬌.云南師范大學 2014
[10]基于內控視角下的YF銀行操作風險管理研究[D]. 李琳.云南師范大學 2014



本文編號：2906834