本文選題：系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) + 指標(biāo)法　； 參考：《東北財(cái)經(jīng)大學(xué)》2013年碩士論文

【摘要】：系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)(Systemically Important Insurers, G-SIIs)是指在一定地域范圍內(nèi),資產(chǎn)規(guī)模巨大、業(yè)務(wù)復(fù)雜、與其他金融機(jī)構(gòu)之間存在著廣泛關(guān)聯(lián),其倒閉或陷入經(jīng)營困境都會造成巨大的風(fēng)險(xiǎn)外溢效應(yīng),將給本區(qū)域的金融系統(tǒng)甚至實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重負(fù)面沖擊的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。因此,系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)被視為全球保險(xiǎn)業(yè)的“穩(wěn)定器”,在金融市場中承擔(dān)著重要功能。科學(xué)識別我國哪些保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)具有系統(tǒng)重要性,對增強(qiáng)我國保險(xiǎn)體系的穩(wěn)健性、維護(hù)金融穩(wěn)定乃至整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)安全至關(guān)重要。本文所要研究的問題就是：參照金融穩(wěn)定理事會、巴塞爾委員會和國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會等相關(guān)國際監(jiān)管機(jī)構(gòu)對系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)及系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的相關(guān)評估方法和監(jiān)管規(guī)定,對中國的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行系統(tǒng)重要性的評估并提出監(jiān)管建議。 本文由五部分組成。第一部分為引言,介紹了本文的選題背景和意義,并對相關(guān)概念進(jìn)行了界定。第二部分從評估方法和監(jiān)管政策兩個(gè)方面介紹了國內(nèi)外學(xué)者及金融組織對系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的研究成果。第三部分為中國系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)評估,以中國平安、中國人壽、中國人保、新華保險(xiǎn)、中國再保險(xiǎn)、太平洋保險(xiǎn)、中國太平、華泰保險(xiǎn)和陽光保險(xiǎn)等9家大型保險(xiǎn)集團(tuán)為研究樣本,借鑒全球系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的評估方法(G-SII評估方法),從規(guī)模、金融體系內(nèi)關(guān)聯(lián)、非傳統(tǒng)與非保險(xiǎn)活動(dòng)以及可替代性四個(gè)方面篩選出10個(gè)子指標(biāo),建立了適合中國的系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的綜合指標(biāo)體系,并利用該指標(biāo)體系對上述9家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)重要性進(jìn)行測度和排序。結(jié)果顯示中國平安保險(xiǎn)集團(tuán)的系統(tǒng)重要性遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他8家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),得分為0.4303,這也正是中國平安成為唯一一家進(jìn)入全球系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的中國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)原因,其次是中國人保和中國人壽,得分分別為0.2813和0.1063。同時(shí)還發(fā)現(xiàn),不同于銀行系統(tǒng)重要性,規(guī)模不是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)系統(tǒng)重要性的關(guān)鍵指標(biāo)。然后用系統(tǒng)聚類分析對各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類,得出中國平安是第一類,中國人壽是第二類,其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是第三類,分別對應(yīng)系統(tǒng)重要性程度高、中、低三類。這個(gè)結(jié)論為保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對中國系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)行差別管理提供了有力依據(jù)。第四部分為系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)評估方法和監(jiān)管政策建議,參考全球保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會公布的全球系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)評估方法和政策框架提出建議,指出我國不僅需要建立綜合指標(biāo)體系,還應(yīng)研究可輔助指標(biāo)法的市場法以科學(xué)準(zhǔn)確識別出我國的系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),為系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管做好準(zhǔn)備。在監(jiān)管方面,保監(jiān)會應(yīng)在強(qiáng)化監(jiān)管、信息披露、有效處置等方面對系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)做出明確要求,并實(shí)施差別監(jiān)管。第五部分為結(jié)論部分,對本文研究取得的結(jié)論在理論上及實(shí)踐上的意義和作用進(jìn)行闡述。 系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)評估問題研究是一個(gè)復(fù)雜而新穎的課題。本文的貢獻(xiàn)在于：根據(jù)國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會2013年最新頒布的《Final G-SIIs Policy measures》結(jié)合中國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的特點(diǎn),從規(guī)模、金融體系內(nèi)關(guān)聯(lián)、非傳統(tǒng)與非保險(xiǎn)活動(dòng)以及可替代性四個(gè)方面篩選出10個(gè)子指標(biāo),構(gòu)建了更為全面且更適用于的國內(nèi)系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)評價(jià)的指標(biāo)體系,并且進(jìn)行了一些嘗試性的定性分析,得到的結(jié)論具有一定建議性。不足之處是：由于指標(biāo)法本身的局限性,研究數(shù)據(jù)的質(zhì)量問題以及不可獲得性、本人學(xué)術(shù)研究能力的有限,不能保證全面識別出了我國的系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。
[Abstract]:The systematic importance insurance institution ( G - SIIs ) is a kind of insurance institution which has a large scale , complex business and extensive association with other financial institutions in a certain region . Therefore , the systemically important insurance institution is regarded as the " stabilizer " of the global insurance industry . It plays an important role in the financial market . It is important to scientifically identify which insurance institutions are systemically important , to strengthen the stability of our insurance system , to maintain the financial stability and the whole national economy .

This paper is divided into five parts . The first part consists of five parts : introduction , introduction of the background and significance of this paper , and the definition of the relevant concepts .

It is a complex and novel subject to study the importance insurance mechanism of the system . The contribution of this paper is : according to the characteristics of China ' s insurance institutions in accordance with the characteristics of China ' s insurance institutions in 2013 , according to the latest promulgated promulgated by the International Association of Insurance Supervisors in 2013 , the paper constructs a more comprehensive and more suitable index system for the evaluation of the importance insurance institutions of domestic systems , and has carried out some tentative qualitative analysis . The shortcomings are : the limited nature of the research data due to the limitation of the indicator method , the limited nature of my academic research ability , and the comprehensive identification of the system importance insurance institution in China .
【學(xué)位授予單位】：東北財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號】：F842.3

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本文編號：1938336