本文主要分析金融創新產品中法律規避行為的私法效力。根據裁判邏輯,本文將金融創新產品中法律規避行為的效力判斷區分為被隱藏行為的識別與效力判斷兩個階段,考察法院對此類案件進行法律判斷時的邏輯理路并提出司法審查的完善建議。除引言外,本文分為三部分:第一部分,金融創新產品中被隱藏行為的識別。金融創新產品中被隱藏行為的識別過程可細分為識別方法的厘定與判定邊界的確立兩個階段。前者,行為主體、標的物及行為方式的轉換是金融機構法律規避行為的典型措施。因此,法院在個案判定的過程中,在對規避措施進行差異化認定的同時要借助穿透認定的方式關注規避措施所掩蓋的實質目的。后者為理性處理金融創新產品法律規避行為、維護市場規則有效運行所必須予以把控邊界維度,法院在審慎認定規避行為的同時應堅持將商業習慣、司法意見作為輔助界定的依據。第二部分,金融創新產品中被隱藏行為的效力判斷標準。被隱藏行為的效力判斷應當堅持二元位階標準。其一,不違反法律、行政法規的強制性規定。在宏觀維度上,應嚴格遵循法律與行政法規的位階;在微觀維度上,應在對強制性規定進行管理型強制性規定與效力性規定進行細分的基礎上,審慎限制效力性強制性規定的適用場所。其二,不違背公序良俗。公序良俗與規避行為的聯結點在于金融創新產品行為的失范可能對金融安全與投資者利益造成沖擊。對此,法院在判斷金融創新產品被隱藏行為的效力時,應在理性界定與闡釋公序良俗內涵基礎之上,根據個案具體判斷金融創新產品規避行為對潛在法益可能產生的外部影響。第三部分,金融創新產品中效力判斷的理性司法立場。在司法立場上,金融創新產品中效力判斷應當秉持司法審查理性理念,確立并堅守司法審查基本原則。就司法審查理性理念而言,國家整體利益優先與市場主體利益權衡是效力判斷所必須考量的大局理念,適度超前的創造性司法理念是保障金融行業快速發展的必然要求,并且,金融司法還應當充分考慮金融安全與金融創新的辯證推進。就司法審查基本原則而言,應當以自由為基礎,堅持意思自治與契約自由原則,充分尊重和發揮市場主體作用;尊重行業規則,盡量避免因司法不當造成行業的混亂不安。另外,金融創新產品中效力判斷還應當在合法性審查的基礎上進行合理性審查,以實現對金融創新效力的最佳判斷。
【學位單位】：西南政法大學
【學位級別】：碩士
【學位年份】：2018
【中圖分類】：D922.281
【文章目錄】：
內容摘要
abstract
引言
一、金融創新產品中被隱藏行為的識別
    （一）金融創新產品中隱藏行為的類型化分析
    （二）金融創新產品中隱藏行為判斷的邊界
二、金融創新產品中被隱藏行為的效力判斷
    （一）判斷標準之一：違反法律行政法規的強制性規定
    （二）判斷標準之二：違背公序良俗
三、金融創新產品中效力判斷的理性司法立場
    （一）確立司法審查理性理念
    （二）堅守司法審查基本原則
四、結語
參考文獻
致謝

【參考文獻】

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本文編號：2893958